1、什么是非法證券期貨活動?
非法證券期貨活動是指未經(jīng)批準(zhǔn)從事依法應(yīng)由證券監(jiān)管部門或國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn),應(yīng)受法定監(jiān)督的證券發(fā)行和經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)的活動。非法證券期貨活動具有涉及面廣、欺騙性強、危害性大、蔓延速度快等特點,是經(jīng)濟社會生活中的毒瘤,嚴(yán)重危害社會穩(wěn)定和金融安全。中小投資者一定要注意防范非法證券期貨活動,維護自己的財產(chǎn)安全。
2、非法證券期貨活動具體有哪些形式?
一是群發(fā)短信或不斷的電話騷擾,承諾高收益,能夠以小博大,誘騙投資者不斷投入資金;
二是不法分子通過設(shè)立非法網(wǎng)站甚至假冒合法金融機構(gòu)網(wǎng)站,招攬會員或客戶,以虛假資質(zhì)和業(yè)績騙取信任,引誘投資者上當(dāng);
三是不法分子通過博客、股吧、論壇、QQ群、聊天室、微信等網(wǎng)絡(luò)平臺,發(fā)布非法活動信息,以夸大宣傳等手段吸引投資者參與;
四是不法分子通過百度的“推廣鏈接”、門戶網(wǎng)站和財經(jīng)網(wǎng)站,發(fā)布非法網(wǎng)站鏈接或非法活動廣告鏈接,引導(dǎo)投資者瀏覽,等待投資者上鉤;
五是不法分子通過常見的電商平臺,開設(shè)網(wǎng)店售賣非法薦股軟件或利用眾籌平臺發(fā)布非法活動項目等,變換形式傳播網(wǎng)絡(luò)涉非信息,從事非法活動;
六是開辦“股民學(xué)校”,招攬會員或客戶,推薦股票、在線咨詢或代客理財,以收取會費、收益分成等方式牟利。
3、如何防范非法期貨?
針對非法期貨,投資者應(yīng)做到事前防范、事中保護、事后維權(quán)三個環(huán)節(jié),避免落入不法分子精心布置的“陷阱”,一旦發(fā)現(xiàn)交易場所或其分支機構(gòu)存在開展類期貨交易、操縱市場價格、挪用竊取交易保證金、限制客戶出入金、與客戶“對賭”等違規(guī)問題,應(yīng)立即向有關(guān)部門舉報,如果不小心掉進了非法期貨的騙局,也應(yīng)該通過正規(guī)途徑進行維權(quán)。
隨著政府對非法期貨活動打擊力度的不斷加大,不法分子從事非法期貨活動的隱蔽性也越來越強。總結(jié)來看,識別非法期貨活動,可以從以下四個方面來判斷:
一看業(yè)務(wù)資質(zhì)。期貨行業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè),按照規(guī)定,開展期貨業(yè)務(wù)需要經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。未取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格而開展期貨業(yè)務(wù)的機構(gòu),是非法機構(gòu),請不要與這樣的機構(gòu)打交道,以免上當(dāng)受騙。投資者如果想要知道一家公司或人員是否具備期貨業(yè)務(wù)資格,可以登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站(www.csrc.gov.cn)或中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站(www.cfachina.org)進行查詢。
二看營銷方式。開展期貨業(yè)務(wù)活動,要遵守期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的要求,合法的期貨經(jīng)營機構(gòu)在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時,要按規(guī)定主動向投資者提示期貨交易風(fēng)險,并不得向客戶作獲利保證,不得與客戶約定分享利益或共擔(dān)風(fēng)險。但是,不法分子通過QQ、網(wǎng)絡(luò)論壇、微信、直播APP等發(fā)布信息,說期貨交易“投資小、收益大”,只要跟著“老師”做,就可以“一個月收益翻番”,這是在騙取投資者錢財,投資者一定要當(dāng)心。不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理,采用夸張、煽動或吸引眼球的宣傳用語吸引投資者。期貨投資是有風(fēng)險的,不可能穩(wěn)賺不賠。
三看匯款賬號。一般來說,非法期貨活動的目的是為了騙取投資者錢財,獲取非法所得。為達此目的,不法分子往往會采取各種推銷手段,如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式,催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務(wù),也只能以公司的名義開立銀行賬戶,不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)格外謹(jǐn)慎,如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符,投資者一定要警惕。
四看互聯(lián)網(wǎng)址。非法期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成,或在合法證券經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎(chǔ)上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國期貨業(yè)協(xié)會,查看合法期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址,不要登陸非法期貨網(wǎng)站,以免誤入陷阱,蒙受損失。
4、受到非法證券期貨活動侵害后如何處理?
根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定,非法證券期貨活動的查處和善后處理由地方人民政府負(fù)責(zé)。投資者受到非法證券期貨活動侵害后,為使不法分子及時得到查處,盡可能挽回?fù)p失,請在第一時間向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案,或者向當(dāng)?shù)毓ど滩块T、證券期貨監(jiān)管部門反映。投資者應(yīng)妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料,提供給地方政府有關(guān)部門,以便其查處非法證券期貨活動,維護自身合法權(quán)益。
5、牢記防范非法證券期貨活動的“六要”、“六不要”
“六要”:
1、要學(xué)習(xí)證券期貨投資知識;
2、要熟悉法律法規(guī)政策;
3、要保持理性投資心態(tài);
4、要抵制高額回報誘惑;
5、要核實個人機構(gòu)資質(zhì);
6、要遠離非法證券期貨活動。
“六不要”:
1、不要抱有一夜暴富幻想;
2、不要輕信保本保底承諾;
3、不要迷信內(nèi)幕小道消息;
4、不要相信電話短信蠱惑;
5、不要偏信軟件“專家”薦股;
6、不要轉(zhuǎn)賬匯款個人賬戶。